Anlegerorientiert arbeitende Berater werden Sie nach Ihren persönlichen Zielen und Wünsche sowie Ihr bestehendes Anlageportefeuille fragen, bevor man Ihnen ein konkretes Produkt zur Zeichnung anbietet. Berater, die Ihnen nur hauseigene Angebote oder ein Produkt als „besten Fonds des Marktes“ anbieten, sind zu meiden. Seriöse Berater informieren Sie über den gesamten Markt und zeigen Ihnen neben den Produktvorteilen auch Nachteile der Anlage auf.

Fragen Sie Ihren Berater nach seiner Berufsqualifikation und seinen Umsätzen der letzten Jahre. Wer nicht bereits seit Jahren erfolgreich im Markt tätig ist und eine Vielzahl der Produkte kennt, wird Ihnen kaum die für Sie optimalen Angebote unterbreiten können.

Wo gehobelt wird, fallen Späne. Jedem Berater kann ein Beratungsfehler unterlaufen. Die Frage ist jedoch die Häufigkeit und die Möglichkeit der Schadensbegrenzung. Seriöse Berater werden Ihnen nur Produkte anbieten, die Ihren Zielen und Wünsche hinsichtlich Risiko, Ertrag und Laufzeit entsprechen und Ihr bestehendes Portfolio harmonisch ergänzen. Lassen Sie sich nur von Vermittlern beraten, die Ihnen den Abschluss einer Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung vorweisen können, die mögliche Schäden durch Falschberatung zu ersetzten hat.